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2026年理财规划师资格考试题库及答案

一、填空题（每题2分，共20分）

1.理财规划师在为客户制定理财规划方案时，应充分考虑客户的__________和__________。

2.在进行投资组合管理时，__________是指在一定风险水平下，寻求最高预期收益的投资组合。

3.保险的基本功能包括__________、__________和__________。

4.税收筹划的基本原则包括__________、__________和__________。

5.资产负债管理的基本目标是在满足客户流动性需求的同时，实现__________的最大化。

6.在进行退休规划时，应充分考虑客户的__________、__________和__________。

7.信用风险是指借款人未能按__________履行约定契约中的义务而造成贷款者经济损失的风险。

8.货币市场工具的特点包括__________、__________和__________。

9.在进行遗产规划时，应充分考虑客户的__________、__________和__________。

10.理财规划师在为客户提供咨询服务时，应遵循__________、__________和__________的职业操守。

二、判断题（每题2分，共20分）

1.理财规划师在为客户制定理财规划方案时，可以不考虑客户的税