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银行信贷业务审批与风控手册

第一章总则

第一节适用范围

第二节审批职责分工

第三节审批流程规范

第四节审批时效要求

第五节审批资料要求

第六节保密与合规要求

第二章审批标准与权限

第一节审批基本标准

第二节审批权限分类

第三节审批权限变更规定

第四节审批权限交接流程

第五节审批权限限制条件

第六节审批权限违规处理

第三章审批材料与资料管理

第一节审批材料清单

第二节审批材料审核要求

第三节审批材料归档管理

第四节审批材料电子化管理

第五节审批材料保密规定

第六节审批材料变更处理

第四章审批流程与操作规范

第一节审批流程图示

第二节审批操作步骤

第三节审批操作规范

第四节审批操作记录管理

第五节审批操作权限控制

第六节审批操作异常处理

第五章风险评估与审查机制

第一节风险评估方法

第二节风险评估指标

第三节风险评估流程

第四节风险评估报告要求

第五节风险评估复核机制

第六节风险评估预警机制

第六章风险控制与监控机制

第一节风险控制原则

第二节风险控制措施

第三节风险控制流程

第四节风险监控指标

第五节风险监控报告要求

第六节风险监控预警机制