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银行从业资格考试银行业务风险防范模拟试题及答案

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银行从业资格考试银行业务风险防范模拟试题及答案

一、单项选择题（共10小题，每题2分）（每小题只有一个选项符合题意，请把正确选项的字母填在题后括号内）

1.在银行信贷业务中，以下哪种风险评估方法主要关注借款人的还款意愿而非还款能力？

A.信用评分模型

B.5C分析

C.杜邦分析法

D.压力测试法

参考答案：C

2.某银行客户因突发疾病导致收入锐减，无法按时偿还信用卡欠款。此时，银行最应采取的催收方式是？

A.立即采取法律手段追偿

B.立即冻结客户所有资产

C.与客户协商制定还款计划

D.停止为客户提供服务

参考答案：C

3.在银行内部控制中，以下哪项措施最能有效防范柜面操作风险？

A.定期进行员工绩效考核

B.实行双人复核制度

C.加强客户身份验证

D.提高员工福利待遇

参考答案：B

4.某企业向银行申请流动资金贷款，其提供的财务报表显示资产负债率高达70%。根据巴塞尔协议，该企业可能面临的主要风险是？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

参考答案：B

5.在银行反洗钱工作中，以下哪项行为最可能触发大额交易报告？

A.客