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基于复杂网络的金融机构关联性分析

一、引言

随着全球金融市场一体化进程的加速，各类金融机构之间的业务往来、资金拆借与交叉持股日益频繁，形成了一个相互交织、动态演化的复杂系统。在这个系统中，单个机构的风险事件可能通过关联链条迅速扩散，引发系统性金融风险，对整个经济体系造成冲击。传统的金融风险分析方法多聚焦于单个机构的微观层面，难以全面捕捉机构间的复杂关联与风险传导路径，而复杂网络理论的引入为解决这一难题提供了新的视角与工具。相关研究表明，将金融机构视为节点、机构间的关联关系视为边构建复杂网络，能够精准刻画金融体系的结构特征与关联强度，为系统性风险的识别、预警与防控提供科学依据（巴塞尔委员会，某年