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2026年银行业反洗钱操作规范与流程测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪个机构属于反洗钱义务主体？

A.证券公司

B.保险公司

C.拍卖行

D.以上都是

2.银行在履行客户身份识别义务时，对于非自然人客户，应识别并核实其（）的身份。

A.最终受益人

B.法定代表人

C.经营者

D.以上都是

3.以下哪种情况不属于《反洗钱法》规定的应主动报告大额交易的情形？

A.单笔或连续多笔交易总额达到中国人民银行规定的交易限额

B.交易一方为经批准的特定非营利组织的捐赠

C.客户账户短期内频繁出现异常大额资金收付

D.交易行为符合反洗钱规定，但被反洗钱系统标记为可疑

4.标识客户身份时，银行收集的客户信息中，不包括：

A.客户的姓名或者名称

B.客户的出生日期

C.客户的国籍

D.客户的常用联系方式

5.对于被识别为高风险客户的，银行应采取的措施包括（）。

A.采取强化的客户身份识别措施

B.加强对其资金交易活动的监测

C.可以降低对其的反洗