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2025-2026年银行业反洗钱法规与案例解析习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《2025年银行业反洗钱法修订案》，以下哪项表述符合对客户身份识别的动态核查要求？（每题2分）

A.客户身份信息发生变化时，金融机构应在5个工作日内完成重新识别

B.对于高风险客户，金融机构只需每年进行一次身份信息更新

C.当客户职业或居住地发生显著变化时，金融机构应立即启动重新识别程序

D.身份识别程序的有效期最长不得超过3年

解析：根据《2025年银行业反洗钱法修订案》第23条，金融机构应建立客户身份识别的动态核查机制，当客户职业、居住地、财务状况等关键信息发生显著变化时，应在10个工作日内完成重新识别程序。选项A错误在时间限制过短；选项B违反了动态核查原则；选项D混淆了程序有效期与核查频率。正确答案为C，符合修订案对高风险客户动态核查的即时性要求。

2.某银行在反洗钱客户尽职调查中发现某企业法人代表频繁更换，且新任代表无法提供有效身份证明。根据《反洗钱法》第15条，该银行应采取何种措施？（每题2分）

A.暂停对该企业的所有业务办理

B.立即向当地反洗钱监测分析中心报告

C.要求企业补充其他辅助证明材料继续交易

D.将该企业列入重点关注名单，3个月内跟踪核查

解析：根据《反洗钱法》第15条及20