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2026年最新银行反洗钱内部控制设计考试练习试题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选出每个问题最合适的答案）

1.根据中国《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列哪项不是客户身份识别的基本要求？

A.对客户身份进行核实

B.录取客户身份信息

C.对客户资产来源进行尽职调查

D.保存客户身份资料和交易记录

2.金融行动特别工作组（FATF）建议金融机构采取的风险管理措施中，哪一项侧重于识别和评估客户带来的洗钱和恐怖融资风险？

A.零容忍政策

B.客户风险评估

C.单一控制措施

D.严格的交易限额

3.在银行内部控制要素中，“明确组织结构和职责分配，确保管理层对反洗钱工作的监督”主要体现了哪个要素的要求？

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

4.金融机构在客户身份识别过程中，对于未完成身份识别程序的客户，应采取的措施是？

A.立即中止为其提供所有金融服务

B.直接允许其进行大额交易

C.限制其交易金额和类型，直至身份识别完成

D.由高级管理人员直接审批其身份识别豁免

5.反洗钱客户尽职调查的核心