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家庭理财规划自我测试题目及参考答案

一、家庭收支管理测试

1.您是否能准确说出过去3个月家庭月均总收入（税后工资、投资收益、兼职收入等）的具体金额？

A.能精确到百元以内（如15800元）

B.能说出大致范围（如1.5-1.7万元）

C.仅知道大概方向（如“超过1.5万”）

D.完全不清楚

2.过去6个月，家庭月均支出中“非必要消费”（如娱乐、轻奢品、冲动购物）占总支出的比例是？

A.低于15%

B.15%-30%

C.30%-50%

D.超过50%

3.家庭目前是否有明确的“应急储备金”？储备金额能覆盖几个月的家庭固定支出（房贷、基本生活开支等）？

A.有储备，能覆盖6个月以上

B.有储备，能覆盖3-6个月

C.有少量储备（不足3个月）

D.无储备，依赖临时借款或信用卡

4.您是否定期（每月/季度）分析家庭收支结构，调整消费计划？

A.每月分析并优化

B.每季度分析一次

C.偶尔想起来才看

D.从未分析过

二、资产配置合理性测试

5.家庭可投资资产（存款、理财、股票、基金等，不含自住房产）中，以下各类资产的占比是？

（注：请根据实际情况勾选组合）

A.现金类（活期、货币基金）：0-20%；固收类（银行理财、债券基金）：40-60%；权益类（股