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2026年银行反洗钱岗位考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门是下列哪个机构？

A.国家金融监督管理总局

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：B

解析：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。金融监督管理机构负责各自行业领域的反洗钱监管，但行政主管部门为人民银行。

2.洗钱活动最早起源于下列哪种犯罪活动？

A.贩毒

B.走私

C.黑社会性质犯罪

D.贪污贿赂

答案：A

解析：洗钱概念源于美国20世纪20年代芝加哥黑手党购置洗衣店，将非法收入混入合法营业收入中申报纳税，洗钱一词由此而来。但作为国际社会共识的反洗钱立法，最早针对毒品犯罪，如美国《1970年银行保密法》和1988年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》。

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易多少金额以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告？

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

答案：B

解析：根据现行规定，现金收支的大额交易报告标准为人民币5万元以上（含）或外币等值