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2026年客户资质到期更新管控试题（含答案）

一、单项选择题

1.客户资质到期更新管控的核心目标是

A.完成系统流程录入B.防范合规风险、保障业务持续合规开展C.满足上级检查要求D.清理低质客户

答案：B

2.按照常规管控要求，客户资质到期前多久需要启动首轮预警提醒？

A.提前1个月B.提前3个月C.提前6个月D.提前半个月

答案：B

3.下列选项中，不属于客户必须更新的核心资质文件范畴的是

A.有效期内的营业执照B.法定代表人身份证C.客户办公场所装修合同D.经营业务对应的行业许可资质

答案：C

4.对于逾期未完成资质更新的客户，按照管控要求，最先采取的管控措施是哪一项？

A.直接冻结账户/终止业务合作B.暂停新增业务办理，持续催告C.上报监管部门D.列入黑名单

答案：B

5.客户资质更新完成后，资质文件的归档留存要求是

A.仅电子归档即可，不需要留存纸质B.纸质和电子版本都需要规范归档，留存期限不短于业务终止后5年C.留存到下一次更新就行，到期即可销毁D.由客户经理个人保管，不需要公司统一归档

答案：B

二、多项选择题

1.客户资质到期更新管控全流程包含下列哪些环节？

A.到期预警发起B.客户经理催告通知C.资质收取核验D.系统信息更新E.逾期分级处置F.归档留存

答案：ABCDEF

2.核验客户更新后的资质，需要重点核查哪些内容？

A.