2027年基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》核心考点讲义.docxVIP

2027年基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》核心考点讲义

备考说明：本讲义依据基金业协会2026年度修订考试大纲编写，2027年基金从业考试沿用该大纲体系，整合公募、私募最新监管规则，标注高频考点、必考法条及易错点，适配零基础备考、冲刺刷题、考点背诵全场景。科目一整体侧重规则记忆、职业道德、合规风控，考试题型为单选、组合型选择题，以教材原文、法条原文考查为主。

第一章金融市场、资产管理与投资基金概述（低频基础考点）

一、金融市场体系与功能

1、金融市场定义：是资金融通市场，是实现货币借贷、资金融通、票据和有价证券交易的市场，核心功能是资金融通（最基础、最主要功能）。

2、金融市场五大核心功能：资金融通、价格发现、风险管理、流动性提供、宏观调控。

3、金融市场分类（高频辨析考点）

按交易工具期限：货币市场（1年及以内，同业拆借、票据、国债回购）、资本市场（1年以上，股票、债券、基金）

按交易性质：发行市场（一级市场）、流通市场（二级市场）

按交割期限：现货市场、期货市场

二、资产管理行业与投资基金

1、资产管理本质：受人之托、代人理财，不承诺保本保收益，风险由投资者自担。

2、投资基金定义：是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

3、基金四大核心特点（必考）：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；独立托管、保障安全。

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