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2026年北京银行从业资格公共基础反洗钱法考试题及答案

一、单项选择题（共30题，每题1分，共30分。每题只有一个最符合题意的答案。）

1.我国负责全国反洗钱监督管理工作的行政主管部门是（）。

A.公安部

B.中国人民银行

C.财政部

D.国家金融监督管理总局

2.新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行的日期是（）。

A.2024年1月1日

B.2024年11月8日

C.2025年1月1日

D.2025年3月1日

3.根据反洗钱法律规定，金融机构客户身份资料和交易记录的保存期限至少为（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

4.中国人民银行设立的反洗钱信息监测机构是（）。

A.征信中心

B.中国反洗钱监测分析中心

C.金融信用信息基础数据库

D.反洗钱局

5.金融机构对单笔或者当日累计等值（）元人民币以上的现金交易，应当报告大额交易。

A.1万

B.5万

C.10万

D.20万

6.可疑交易报告的特点是（）。

A.只报大额交易

B.必须以金额达到一定标准为前提

C.不受交易金额限制

D.无需说明理由

7.客户身份识别中，“受益所有人”是指（）。

A.法定代表人

B.实际经办人

C.最终拥有或控制客户的自然人

D.控股股东

8.金融机构对高风险客户应当采取的措施是（）。

A.简化尽职调查

B.强化尽职