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2026年最新银行合规风险防范考试真题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请将正确选项的代表字母填写在题号后的括号内）

1.根据中国银行业监管规定，以下哪项不属于商业银行主要风险类别？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.合规风险

D.战略风险与操作风险

2.在银行合规风险管理中，识别、评估、监测和报告合规风险的过程被称为？（）

A.合规审查

B.合规检查

C.合规风险管理

D.合规培训

3.《中华人民共和国反洗钱法》规定的“反洗钱义务主体”是指？（）

A.仅指商业银行

B.仅指证券公司

C.仅指保险公司

D.在中国境内设立的金融机构和从事资金清算业务的机构

4.客户身份识别过程中，对于未落实客户身份识别措施的行为，金融机构可能面临的主要法律后果是？（）

A.没收违法所得

B.罚款

C.暂停相关业务

D.以上都是

5.标记为“高风险”客户的客户尽职调查，通常要求金融机构采取的措施是？（）

A.简化尽职调查流程

B.采取额外的尽职调查措施

C.减少对客户交易的限制

D.只进行简