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2026反洗钱互联网金融反洗钱考试题库及答案

一、单选题（每题3分，共30分）

1.互联网金融反洗钱工作的核心目标是？

A.打击网络诈骗

B.维护金融秩序稳定

C.促进互联网金融创新

D.提高金融机构盈利

2.以下哪种行为不属于互联网金融反洗钱可疑交易？

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.频繁进行小额交易

C.交易金额与客户身份和财务状况明显不符

D.定期进行固定金额的正常交易

3.互联网金融机构在客户身份识别过程中，应当确保客户身份信息的？

A.完整性、真实性、有效性

B.选择性、准确性、及时性

C.随意性、模糊性、可变性

D.单一性、片面性、滞后性

4.反洗钱内部控制的核心是？

A.确保反洗钱工作合规

B.防范洗钱风险

C.提高反洗钱工作效率

D.降低反洗钱成本

5.互联网金融平台在进行客户身份识别时，应在什么阶段完成？

A.交易发生后

B.交易进行中

C.交易前

D.随时都可以

6.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

7.互联网金融反洗钱监管的主要依据是？

A.《互联网金融管理办法》

B.《反洗钱法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理