2025-2026年银行业反洗钱合规管理实务习题.docx

2025-2026年银行业反洗钱合规管理实务习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）

A.对客户进行风险评估并确定风险等级

B.对大额交易和可疑交易进行及时报告

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.对员工进行反洗钱培训与考核

解析：本题考查金融机构反洗钱义务的核心内容。根据《反洗钱法》第六条规定，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责，配备反洗钱专业人员，建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。其中，建立