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2026年银行业反洗钱合规制度要点测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国最新反洗钱法律要求，金融机构对客户身份信息的保存期限至少应为自业务关系终止之日起（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

2.在客户身份识别过程中，当机构通过可靠来源获得客户身份信息，且未发现交易或行为可疑时，通常适用（）。

A.客户尽职调查（CDD）

B.加强型尽职调查（EDD）

C.特殊尽职调查（SDD）

D.行业尽职调查（IDDD）

3.金融机构发现客户交易可疑，但尚未满足大额交易标准，应当（）。

A.立即中止交易

B.提交可疑交易报告（STR）

C.仅做内部记录

D.增加客户风险等级

4.根据《反洗钱法》，金融机构及其工作人员发现客户或者他人有可疑交易行为的，应当及时向（）报告。

A.董事会

B.中国人民银行当地分支机构

C.国家金融监督管理总局当地分支机构

D.证券监督管理机构

5.以下哪项交易通常被视为大额交易报告的例外情况？（）

A.客户通过多个账户向同一或少数几个接收方转账，累计金额超过规定