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金融机构操作风险管理手册

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一、总则 3

二、操作风险管理目标与原则 8

三、操作风险管理组织架构 10

四、操作风险管理职责分工 14

五、操作风险管理体系 18

六、风险偏好与限额管理 21

七、操作风险识别 23

八、操作风险评估 29

九、操作风险控制 33

十、操作风险监测与预警 38

十一、操作风险报告与沟通 41

十二、操作风险事件管理 45

十三、关键风险指标管理 47

十四、业务连续性管理 52

十五、外包业务风险管理 55

十六、信息科技风险管理 58

十七、新产品与重大变更风险管理 61

十八、操作风险管理评价与改进 63

总则

目的阐述

本手册旨在为金融机构构建系统性、规范化、可执行的操作风险管理框架，明确各环节操作风险识别、评估、管控及应对机制，保障金融机构操作活动遵循合规要求，有效防范因操作失误、流程缺陷或外部干扰引发的各类风险，维护金融体系整体稳定，助力机构稳健运营与合法权益保障。

适用范围

本手册适用于所有在境内开展经营活动，涉及金融业务全流程、操作管理活动的金融机构，包括但不限于商业银行、政策性金融机构、资产管理机构、投资机构、第三方服务提供机构等各类金融主体，覆盖各类常规业务场景下的操作风险管理工作，不针对特定实体或特定