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金融风险管理师流动性风险管理制度

目录TOC\o1-4\z\u

一、总则 3

二、治理架构 5

三、职责分工 8

四、风险偏好 12

五、风险识别 14

六、风险计量 17

七、风险评估 19

八、风险监测 23

九、预警机制 26

十、限额管理 30

十一、现金流管理 33

十二、融资管理 35

十三、资产负债管理 37

十四、流动性储备管理 40

十五、压力测试 42

十六、应急管理 46

十七、内部报告 50

十八、信息系统管理 52

十九、数据管理 55

二十、业务管理 58

二十一、交易对手管理 62

二十二、境外机构管理 66

二十三、内部控制与审计监督 68

二十四、附则 72

总则

目的与原则

本章旨在确立金融风险管理师流动性风险管理制度的核心框架，明确金融机构在应对流动性风险过程中的操作规范、责任界定及管控目标。

其核心原则涵盖风险前置管控、动态评估、精准应对及稳健管理。

具体而言，首要原则为风险预防优先，要求所有流动性风险相关管理活动须在风险识别与评估阶段即开展，以降低风险发生的可能性；其次为全面覆盖原则，制度须覆盖识别、计量、监测、控制全流程，确保流动性风险的管控无死角；再者为协同治理原则，需建立风险管理师、业务部门、风险管理部门及前台执