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2026综合类-农村信用社考试-农村信用社考试-银行合规考试-信贷业务历年真题摘选带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共100题）

1、客户持他人代办的银行卡到柜面取款，柜员应当重点核查的内容是？

A.仅需核对银行卡密码

B.仅需查看银行卡真伪

C.核实代理人及被代理人身份信息，留存相关证件复印件

D.直接办理取款无需额外核查

2、银行柜面办理汇款业务时，以下哪项不属于必须核实的内容？

A.汇款人身份信息

B.收款人账户信息

C.汇款用途

D.汇款人家庭住址的详细门牌号

3、以下关于柜员日终轧账的说法，正确的是？

A.轧账不平可以次日再调整

B.发现长短款可以自行挂账处理

C.日终必须做到账实、账账、账表相符

D.轧账差异可以暂时不处理

4、银行柜员在受理客户挂失业务时，以下哪项操作是规范的？

A.仅凭客户口头描述即可办理挂失

B.核实客户身份后办理正式挂失手续

C.要求客户必须先销户再重新开户

D.挂失业务无需登记客户身份信息

5、关于银行柜面业务中的三亲见原则，以下表述正确的是？

A.亲见客户本人、亲见客户证件原件、亲见客户签名

B.亲见客户收入、亲见客户资产、亲见客户房产

C.亲见客户工作、亲见客户住址、亲见客户联系人

D.亲见客户照片、亲见客户身份证、亲见客户银行卡

6、柜员发现客户提交的身份证件已过有效期，以下处理方