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2026年银行业从业人员反洗钱法规与操作规范模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负责制定反洗钱规章？（）

A.公安部

B.国家金融监督管理总局

C.中国人民银行

D.最高人民法院

2.金融机构在进行客户身份识别时，核心原则是遵循“了解你的客户”原则。以下哪项不属于客户身份识别的基本要素？（）

A.客户的姓名或者名称

B.客户的国籍

C.客户的地址

D.客户的常用联系方式（不包括非官方社交账号）

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构为客户开立账户后，客户身份资料的有效期一般要求是？（）

A.账户注销后立即销毁

B.账户注销后至少保存5年

C.账户持续有效期间

D.账户注销后至少保存2年

4.金融机构发现或者经核实认为客户交易可疑，但缺乏足够信息判断是否需要报告可疑交易报告（STR），应当如何处理？（）

A.必须进行交易拦截

B.可以选择不报告

C.向当地公安机关报案

D.将可疑信息记入客户风险等级，并加强后续监控，必