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证券行业风险防控知识竞赛题库及参考答案2026年

【单项选择题】1.在2026年最新修订的《证券公司风险控制指标管理办法》框架下，证券公司必须持续符合的风险覆盖率标准为不得低于多少？

A.80%

B.100%

C.150%

D.200%

答案：B

解析：根据现行规定及2026年并表监管指引，证券公司风险覆盖率不得低于100%，资本杠杆率不得低于8%，流动性覆盖率不得低于100%，净稳定资金率不得低于100%。

【单项选择题】2.某证券公司净资本为150亿元人民币，各项风险资本准备合计为120亿元人民币，表内外资产总额为2000亿元人民币。则该证券公司的风险覆盖率和资本杠杆率分别为？

A.125%，7.5%

B.80%，7.5%

C.125%，8%

D.80%，8%

答案：A

解析：风险覆盖率=净资本/各项风险资本准备×100%=150/120×100%=125%。资本杠杆率=核心净资本/表内外资产总额×100%（此处假设净资本即为核心净资本进行简化计算）=150/2000×100%=7.5%。该公司的资本杠杆率不满足8%的监管底线，需限期整改。

【单项选择题】3.在计算市场风险资本准备时，对于含有特定风险的利率类资产，通常采用何种方法计算其特定风险资本准备？

A.仅按基点价值计算

B.采用巴塞尔协议标