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理财营销试题及答案

理财营销试题

一、单项选择题（每题2分，共20题，合计40分）

1.下列关于个人理财规划的核心目标，表述最准确的是（）。

A.短期赚取高收益

B.平衡风险与收益，实现财务目标

C.尽可能减少税费支出

D.配置单一高收益资产

2.客户风险承受能力评估（RBS）的核心依据是（）。

A.客户主观风险偏好

B.客户年龄、收入、家庭责任等客观因素

C.近期市场行情

D.理财经理的经验判断

3.根据标准普尔家庭资产象限图，“要花的钱”（3-6个月生活费）应配置在（）。

A.股票型基金

B.银行活期存款或货币基金

C.终身寿险

D.黄金期货

4.下列关于保险产品的功能，表述错误的是（）。

A.重疾险的核心是覆盖大额医疗支出风险

B.年金险可用于养老规划的现金流管理

C.增额终身寿险的现金价值增长可作为资产传承工具

D.分红险的收益可保证每年稳定增长

5.某客户风险测评结果为“平衡型”，最适合推荐的基金类型是（）。

A.股票型基金（股票仓位80%-95%）

B.债券型基金（债券仓位80%以上）

C.混合型基金（股票仓位30%-60%）

D.QDII基金（投资海外市场）

6.复利计算的关键要素不包括（）。