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2026年银行合规风险防控知识题库及参考答案

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的（），并对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。

A.资信等级

B.资产规模

C.经营状况

D.员工数量

答案A

解析《商业银行法》第三十五条规定，商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信状况。

2.银行业金融机构应当遵循（）的原则，了解客户及其关联方，了解资金来源和用途，了解交易目的。

A.了解你的客户

B.了解你的业务

C.尽职调查

D.风险为本

答案A

3.根据《个人存款账户实名制规定》，下列证件中，不属于实名证件的是（）。

A.居民身份证

B.户口簿

C.机动车驾驶证

D.护照

答案C

解析机动车驾驶证在现行规定中通常不被作为开立个人存款账户的有效实名证件（部分特殊业务除外，但标准存款账户实名制主要依据身份证、户口簿、护照、军人证件等）。

4.商业银行向客户派发并签署的《个人理财业务风险管理指引》中，最主要的核心是（）。

A.客户风险评估

B.银行收益最大化

C.产品销售技巧

D.市场行情预测

答案A

解析合规理财强调将合适的产品卖给合适的客户，风险评估是核心。

5.对大额交易和可疑交易，金融机构应当通过（）向中国反