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第十五届加行考试试题及详细参考答案

考试说明

1.本试卷满分100分，考试时长90分钟，闭卷作答；

2.试题贴合加行日常工作规范、业务常识、规章制度及实操场景；

3.答案详细通俗，贴合岗位实操要求，可直接用于备考刷题。

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.加行日常业务办理中，客户身份核实的首要核心原则是（）

A.效率优先B.实名核验、真实合规C.简化流程D.客户自愿

2.个人大额现金存取业务，单笔交易金额达到（）及以上，必须留存客户有效身份证件复印件并做好登记备案。

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

3.加行柜面办理转账业务，对于非同名跨行大额转账，系统默认的风险核实方式为（）

A.短信核验B.人工电话核实客户C.直接放行D.延后24小时处理

4.银行业务中，“三反”核心工作不包括以下哪一项（）

A.反洗钱B.反恐怖融资C.反逃税D.反诈骗

5.客户账户出现频繁小额快进快出、夜间集中交易等异常行为，工作人员应第一时间（）

A.暂停账户非柜面业务并上报风控B.直接注销账户C.不予理会D.通知客户销户

6.加行员工在岗期间，下列行为符合合规要求的是（）

A.替客户保管银行卡及密码B.严格按流程办理每一笔业务