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2026理财规划师理财规划基础培优练习题及答案

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2026理财规划师理财规划基础培优练习题及答案

一、单项选择题（共10小题，每题2分）（每小题只有一个选项符合题意，请把正确选项的字母填在题后括号内）

1.理财规划师在为客户制定退休规划时，应优先考虑的因素是（）

A.客户的当前收入水平

B.客户的预期退休年龄

C.客户的预期退休后生活成本

D.客户的风险承受能力

参考答案：C

2.在资产配置中，以下哪种投资工具通常被认为流动性最高？（）

A.股票

B.债券

C.房地产

D.现金存款

参考答案：D

3.遗产规划的主要目的是（）

A.确保客户的遗产能够按照其意愿分配给受益人

B.增加客户的遗产税负

C.减少客户的遗产税负

D.提高客户的遗产投资回报率

参考答案：A

4.在风险管理中，风险转移是指（）

A.将风险转移给第三方

B.减少风险发生的概率

C.减少风险造成的损失

D.接受风险而不采取任何措施

参考答案：A

5.理财规划师在进行投资建议时，应完全根据客户的（）来选择投资产品。

A.风险偏好

B.收入水平

C.年龄

D.财富规模

参考答案：A

6.某客