金融产品的适当性风险：客户分类、产品分级、匹配规则（分类标准、分级方法、记录）.docx

金融产品的适当性风险：客户分类、产品分级、匹配规则（分类标准、分级方法、记录）

本文档提供：客户分档判定表（表1）；客户分档表（表2）及客户风险承受得分公式；产品分级四维评分表（表3）、产品等级汇总表（表3-a）及产品风险等级综合分公式；匹配规则表（表4）及匹配余量公式；匹配记录表（表5）；匹配记录自检清单（表6）；完整示例“一位客户从问卷到匹配记录的全程”；改进决策规则表（表7）；矛盾四段式；不匹配处理权衡表（表8）；三套场景操作序列表（表9）；匹配记录失效排查表（表10）。

2026-11-04

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一、先翻客户问卷：哪几题决定客户归到哪一档