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2026年银行业合规知识强化训练试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填在题干后的括号内。）

1.根据我国《银行业监督管理法》，银保监会的职责不包括（）。

A.对银行业金融机构的业务活动进行检查监督

B.制定银行业金融机构的审慎经营规则

C.审批银行业金融机构的合并、分立、解散和破产

D.对金融广告进行监督管理

2.银行业从业人员在营销产品或提供服务时，应向客户充分披露的产品信息不包括（）。

A.产品的预期收益率

B.产品可能存在的风险

C.产品的费用结构和收取方式

D.产品的设计理念与创意来源

3.以下行为中，不属于洗钱罪构成要件的是（）。

A.明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益而为其提供资金账户

B.协助转换财物形式，协助转移资金或汇往境外

C.通过隐匿、掩饰、转移该资金来源和性质

D.获取该非法资金的初始来源

4.银行在开展客户尽职调查时，对于最终受益人难以识别的情况，应采取的措施不包括（）。

A.要求客户提供更详