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2026年银行业反洗钱法规考试习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.中国《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户（）进行识别。

A.开户

B.交易

C.离户

D.以上都是

2.下列关于客户身份识别过程中“了解你的客户”（KYC）原则的表述，错误的是（）。

A.强调客户身份信息的真实性和完整性

B.要求对客户进行合理的风险评估

C.在客户身份识别过程中可以牺牲部分效率以换取更低的成本

D.需要持续的客户身份信息更新和重新识别

3.金融机构对客户身份进行识别时，如果客户身份证明材料无法完全证明客户身份，可以采取的措施不包括（）。

A.辅助识别措施，如要求客户提供辅助证明材料

B.引用第三方信息来源进行核实

C.直接认定客户身份已识别完毕

D.视客户为高风险客户，提高尽职调查标准

4.根据《反洗钱法》规定，金融机构在客户身份识别过程中获得的客户身份信息，以及在反洗钱工作中获得的（）信息，应当予以保密。

A.可疑交易

B.客户资产

C.客户财务状况

D.以上都是

5.下列关于大额交