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2026年银行业反洗钱客户身份识别与验证练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出唯一正确的答案）

1.根据中国反洗钱法规定，金融机构在与客户建立业务关系或者进行交易时，应当遵循的基本原则是？

A.客户至上原则

B.最大利润原则

C.了解你的客户原则

D.速度优先原则

2.以下哪项不属于金融机构客户身份识别需要收集的客户基本信息？

A.客户的出生日期

B.客户的国籍

C.客户的常用联系方式

D.客户的详细家庭住址（包括省、市、区、街道、门牌号）

3.金融机构在识别客户身份时，核心验证手段是？

A.要求客户提供非官方证明文件

B.依赖客户口头陈述

C.核对客户出示的有效身份证件并辅助其他信息进行验证

D.直接通过网络查询客户信息

4.对于无法提供有效身份证件但能够说明合理原因的客户，金融机构在符合特定条件的前提下，可以采取什么措施进行客户身份识别？

A.直接拒绝开户或交易

B.减少尽职调查措施

C.通过辅助验证措施确认客户身份

D.仅凭客户亲口承认即可

5.根据规定，金融机构为客户开立账户后，需要将客户身份资料和交易记录保存多久？