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2026年理财规划师《资格》模拟试卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.理财规划师在为客户制定理财计划时，首先需要进行的步骤是（）。

A.收集客户财务信息

B.分析客户风险偏好

C.确定理财目标

D.选择投资产品

2.以下哪种金融工具属于固定收益类产品？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

3.在进行资产配置时，以下哪种方法不属于现代投资组合理论推荐的方法？（）

A.均值-方差优化

B.分散投资

C.趋势投资

D.马科维茨模型

4.客户的流动性需求通常与其年龄成什么关系？（）

A.正相关

B.负相关

C.无关

D.不确定

5.以下哪种保险属于人身保险？（）

A.财产保险

B.责任保险

C.人寿保险

D.信用保险

6.在进行退休规划时，以下哪种方法不属于常用的计算方法？（）

A.现金流折现法

B.年金法

C.内部收益率法

D.净现值法

7.以下哪种投资策略属于被动投资？（）

A.积极选股

B.指数基金

C.波动率交易

D.价值投资

8.在进行税务规划时，以下哪种方法不属于合法的税