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2026年理财学自考试题及答案

一、填空题（每题2分，共20分）

1.现代投资组合理论的核心是__________。

2.在风险和收益的权衡中，通常认为收益与风险呈__________关系。

3.资产配置的基本原则包括__________、__________和__________。

4.债券的到期收益率是指投资者购买债券后，直到债券到期所获得的__________。

5.股票投资的收益主要来源于__________和__________。

6.理财规划中，流动性需求是指个人或家庭在短期内需要动用的__________。

7.保险的基本功能包括__________和__________。

8.财富保全的目的是在通货膨胀等外部因素影响下，保持财富的__________。

9.投资基金按照投资对象的不同，可以分为__________和__________。

10.退休规划的核心是确保个人在退休后能够维持__________的生活水平。

二、判断题（每题2分，共20分）

1.分散投资可以降低投资组合的整体风险。（√）

2.系统性风险可以通过投资组合分散来消除。（×）

3.债券的票面利率固定不变。（√）

4.股票投资的收益与市场波动密切相关。（√）

5.理财规划只需要考虑个人的短期需求。（×）

6.保险的主要目的是为了获得投资收益。（×）

7.资产配置