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2025年合规风险预警与风险评价培训考试题库

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.合规风险预警系统的主要功能不包括以下哪项？

A.实时监测业务操作是否符合监管要求

B.自动识别潜在的法律合规风险点

C.提供历史违规事件的统计分析报告

D.直接执行业务流程的干预与控制

解析：合规风险预警系统的核心功能在于风险识别与预警，而非直接干预业务操作。选项A、B、C均属于合规风险预警系统的典型功能范畴，而选项D描述的是风险控制系统的功能，两者在系统定位上存在本质区别。根据《合规风险管理基本框架》第3章关于预警系统功能模块的界定，预警系统侧重于信息监测与风险信号传递，不涉及具体业务执行环节。

2.在风险评价矩阵中，将风险发生的可能性评定为“高”，风险影响程度评定为“中”时，该风险被划分为哪种等级？

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.极高风险

解析：风险评价矩阵采用二维分级法，横轴表示风险影响程度（高/中/低），纵轴表示风险发生可能性（高/中/低）。根据《企业风险管理——整合框架》ISO31000标准附录B的矩阵划分规则，高可能性×中影响对应的风险等级为“中风险”。该结论可通过绘制标准风险矩阵图验证，其中高可能性区域与中影响区域的交集明确标注为中风险。