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2026年银行反洗钱知识竞赛判断题库及答案

1.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定，建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的分支机构负责人应当对本机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

答案：错误。解析：根据2024年修订实施的《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条规定，金融机构的主要负责人应当对本机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责，而非分支机构负责人，分支机构需在总部统一部署下落实反洗钱职责，最终责任主体为机构主要负责人。

2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权直接终止为客户办理所有业务。

答案：错误。解