人保保险反洗钱岗位考试试题及详细答案.docxVIP

人保保险反洗钱岗位考试试题及详细答案.docx

人保保险反洗钱岗位考试试题及详细答案

考试说明：本次考试满分100分，考试时长60分钟，题型包含单选题、多选题、判断题、简答题、案例分析题，试题依据《反洗钱法》《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》及人保内部反洗钱管理制度编制，贴合一线保险业务实操场景。

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.根据反洗钱相关法规及人保制度，财产险、意外险、健康险等非投资型保险业务，客户申请理赔、给付金额达到（），必须严格核验客户身份并留存有效证件复印件。

A.2万元以上B.5万元以上C.10万元以上D.20万元以上

2.保险机构反洗钱工作的核心原则是（）。

A.风险为本B.合规为本C.效率优先D.全员覆盖

3.客户由他人代理办理保险业务的，人保一线工作人员应当（）。

A.仅核实委托人身份B.核实代理关系，同时核验代理人、委托人双方身份

C.无需核实代理人身份D.仅留存委托人证件即可

4.对于人身保险、信托类保险合同，受益人非投保客户本人的，保险机构必须（）受益人的真实身份信息。

A.选择性核实B.全面识别、核实并留存C.无需核实D.仅登记姓名即可

5.保险机构发现客户交易存在可疑洗钱特征的，应当在（）内提交可疑交易报告。