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反洗钱知识考试试题及详细答案

考试说明：本次试题满分100分，考试时长60分钟，题型包含单选题、多选题、判断题、简答题，内容依据《中华人民共和国反洗钱法》及金融行业反洗钱监管规则编制，贴合日常工作考核需求。

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1、我国反洗钱工作的行政主管部门是（）

A、公安部B、中国人民银行C、国家金融监督管理总局D、证监会

答案：B

解析：根据《反洗钱法》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，统筹负责全国反洗钱监督管理、资金监测等核心工作。

2、洗钱犯罪的上游犯罪不包括以下哪项（）

A、毒品犯罪B、民间借贷纠纷C、黑社会性质组织犯罪D、恐怖活动犯罪

答案：B

解析：洗钱上游犯罪明确包含毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等七类犯罪，普通民间借贷属于民事纠纷，不属于洗钱上游犯罪。

3、金融机构应当对客户开展持续身份识别，重点关注（）

A、客户日常小额交易B、客户身份信息、交易行为、经营状况异常变化

C、客户正常工资流水D、客户常规理财申购

答案：B

解析：持续尽职调查核心是动态监测客户情况，一旦客户身份、交易模式、经营状态出现异常，需及时重新核实身份、排查风险。

4、单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金缴存、现金支取，金融机构应当报送大额交易报告