2026年中国保险行业协会反洗钱岗位知识专项训练题库（含答案）.docxVIP

2026年中国保险行业协会反洗钱岗位知识专项训练题库（含答案）

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，反洗钱内部控制制度的核心内容不包括下列哪项？

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.产品营销绩效考核制度

答案：D

2.《中华人民共和国反洗钱法》最新修订后正式施行的时间是？

A.2025年1月1日

B.2026年1月1日

C.2024年6月1日

D.2027年3月1日

答案：B

解析：修订后的《反洗钱法》于2024年11月通过，自2026年1月1日起施行。

3.金融机构对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，至少保存的年限是？

A.5年

B.10年

C.15年

D.永久保存

答案：B

4.保险公司在以下哪种情形下无需重新识别客户身份？

A.客户要求变更保险合同受益人且异常坚决，拒绝说明理由

B.客户行为或交易情况出现异常

C.客户姓名与反洗钱监测名单高度相似

D.客户按时缴纳续期保费且缴费账户、金额与历史一致

答案：D

5.大额交易报告标准中，当日单笔或者累计交易人民币现金交易（含缴存现金）的申报起点金额为？

A.