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2026理财规划师理财规划基础易混辨析题及答案

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2026理财规划师理财规划基础易混辨析题及答案

一、单项选择题（共10小题，每题2分）（每小题只有一个选项符合题意，请把正确选项的字母填在题后括号内）

1.在个人理财规划中，以下哪项不属于理财规划师需要考虑的主要因素？（）

A.客户的风险承受能力

B.客户的流动性需求

C.客户的税务筹划需求

D.客户的日常消费习惯

参考答案：D

2.资产负债表中，流动资产通常不包括以下哪项？（）

A.现金及现金等价物

B.应收账款

C.长期股权投资

D.存货

参考答案：C

3.制定个人理财规划时，理财规划师不需要遵循的原则是？（）

A.风险与收益相匹配原则

B.客户利益至上原则

C.长期规划与短期目标相结合原则

D.最大化收益原则

参考答案：D

4.遗产规划中，理财规划师需要考虑客户的财产继承顺序，以下哪项不属于常见的继承顺序？（）

A.法定继承

B.遗嘱继承

C.指定继承

D.拨款继承

参考答案：D

5.理财规划师在为客户进行资产配置时，不需要考虑的因素是？（）

A.客户的投资目标

B.客户的投资期限

C.客户的税收状况