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2026年银行业反洗钱法律法规专项练习题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱义务主体的范围？

A.银行

B.证券公司

C.比特币交易平台

D.拍卖行

2.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项措施不属于客户身份识别的基本步骤？

A.审查客户身份证明文件

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.对客户身份信息进行保密

D.确定客户的最终受益人

3.金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，下列哪项说法是正确的？

A.客户身份资料和交易记录的保存期限为自业务关系结束之日起5年内

B.客户身份资料和交易记录可以委托第三方机构保管

C.交易记录不包括客户姓名或者名称、账号、交易时间、交易金额等信息

D.客户身份资料的保存方式由金融机构自行决定

4.下列哪项交易不属于大额交易？

A.一次交易金额达到人民币100万元的现金存取

B.金融机构通过电子银行渠道为同一客户多次交易，累计交易金额达到人民币200万元

C.客户使用现金购买理财产品，单笔交易金额为人民币50万元