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2026反洗钱知识竞赛试题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题只有1个正确答案）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：C

解析：2024年修订的反洗钱法将原5年保存期限调整为10年，与《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求保持一致，强化反洗钱溯源能力。

2.我国反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国银行保险监督管理委员会B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局D.公安部

答案：B

解析：《反洗钱法》明确中国人民银行作为全国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国反洗钱工作，承担反洗钱资金监测、监督检查等核心职责。

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第3号令），非自然人客户银行账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.50万，10万B.100万，20万C.200万，20万D.200万，30万

答案：C

解析：2023年修订的大额交易规则调整了非自然人转账的报告阈值，将原外币等值1