2026年资产管理行业风险防控培训题库（含答案）.docxVIP

2026年资产管理行业风险防控培训题库（含答案）

1.根据2025年末银保监会、证监会联合发布的《资产管理行业风险防控补充指引》，固定收益类资管产品风险准备金计提比例不得低于管理费收入的（）

A.5%B.10%C.15%D.20%

答案：B

2.2026年监管明确合规数字资产抵押类资管产品的质押率上限为（）

A.20%B.30%C.40%D.50%

答案：B

3.资管产品发生ESG负面事件后，需在（）个工作日内向持有投资者披露相关情况及应对措施

A.1B.3C.5D.7

答案：B

4.专属养老资管产品的风险准备金计提比例不得低于管理费收入的（）

A.10%B.15%C.20%D.25%

答案：C

5.生成式AI投顾业务中，算法歧视类有效投诉占比连续（）个季度超过0.5%的，需暂停新增客户并开展算法整改

A.1B.2C.3D.4

答案：B

6.除货币市场基金外的开放式公募资管产品，现金及剩余期限1年以内的高流动性资产占比不得低于产品净资产的（）

A.3%B.5%C.8%D.10%

答案：B

7.单只资管产品投资同一主体发行的证券占产品净资产的比例不得超过（）

A.5%B.10%C.15%D.20%

答案：B

8.2026年违规新开展通道类资管业务的，监管部门可没收违法所得，并处违法所得（）的罚款

A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C