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理财顾问退款挽留话术

公募基金及基金投顾组合·退费挽留沟通指引

财富管理部

2026年11月6日

目录

TOC\h\o2-428920一、适用说明与使用原则 1

11883二、退费原因分类与对应话术 1

4994（一）亏损型退费 2

10076（二）流动性型退费 3

4126（三）信任型退费 3

24535（四）费用型退费 3

11749（五）比较型退费 4

14976三、客户异议应对 4

25871（一）“亏了钱凭什么收费” 4

5681（二）“你们就是让我长期拿着” 5

19080（三）“我要马上全部赎回” 5

1979（四）“我朋友在别家赚了” 5

27950（五）“你们是不是要跑路” 5

8869（六）“不给我退我就投诉” 5

23039四、合规红线与禁止表述 6

20773（一）适当性义务不可让渡 6

26306（二）不得对不确定事项作确定判断 6

31912（三）禁止表述清单 6

7923（四）风险提示与留痕要求 7

5007（五）考核与激励约束 7

19695五、挽留失败后的转介与交接 8

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理财顾问退款挽留话术

一、适用说明与使用原则

本话术面向公募基金及基金投顾组合的存量客户