新疆库尔勒香梨股份有限公司融资与对外担保管理办法.PDFVIP

新疆库尔勒香梨股份有限公司新疆库尔勒香梨股份有限公司 新疆库尔勒香梨股份有限公司新疆库尔勒香梨股份有限公司 融资与对外担保管理办法融资与对外担保管理办法 融资与对外担保管理办法融资与对外担保管理办法 第一章第一章 总则总则 第一章第一章 总则总则 第一条 为了规范新疆库尔勒香梨股份有限公司 （下称“公司” ） 融资和对外担保管理，有效控制公司融资风险和对外担保风险，保护 公司财务安全和投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、 《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》等法律、行 政法规和规范性文件及公司章程的相关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称融资，是指公司向以银行为主的金融机构进 行间接融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、技改和固定 资产贷款、信用证融资、票据融资和开具保函等形式。 公司直接融资行为不适用本办法。 第三条 本办法所称对外担保，是指公司以第三人身份为他人提 供保证、抵押、质押或其他形式的担保。 公司为自身债务提供担保不适用本办法。 第四条 公司融资及对外提供担保应遵循慎重、平等、互利、自 愿、诚信原则。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。 第五条 公司对外担保必须经董事会或股东大会审议，未经公司 董事会或股东大会批准，公司不得对外提供担保。 第六条 公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外 担保情况、执行上述规定情况进行专项说明，并发表独立意见。 1 第二章第二章 公司融资的审批公司融资的审批 第二章第二章 公司融资的审批公司融资的审批 第七条 公司财务部作为融资事项的管理部门，统一受理公司各 部门的融资申请，并对该事项进行初步审核后，按本办法第八至十条 所规定的权限报公司有权部门审批。 第八条 依据董事会、股东大会的授权，公司单笔融资金额在 3,000 万元 （或等值外币）以下 （包含3,000 万元）的，报公司董事 长审批。 第九条 公司单笔融资金额将超过 3,000 万元，但未超过公司最 近一期经审计净资产的 20% （含20% ）的，报公司董事会审批。 第十条 公司融资金额将超过公司最近一期经审计净资产的 20% 的，由公司董事会审议通过后报公司股东大会批准。 第十一条 公司申请融资时，应由财务部门提交 《融资申请报 告》，《融资申请报告》内容必须完整，并应至少包括下列内容： （一）拟提供融资的金融机构名称； （二）拟融资的金额、期限； （三）融资获得资金的用途； （四）还款来源和还款计划； （五）为融资提供担保的担保机构； （六）关于公司的资产负债状况的说明； （七）其他。 申请技改或固定资产贷款还必须提交详细的可行性研究报告。 2 第十二条 公司的有关部门依据本办法第八至十条所规定的权 限审议公司提出的 《融资申请报告》时，应对融资事项所涉及的经营 计划、融资用途认真审核。对于需要政府或相关主管部门审批的项目， 应查验相关批准文件；董事会或股东大会认为必要的，可以聘请外部 财务或法律等专业机构针对该等融资事项提供专业意见，作为董事 会、股东大会决策的依据。 公司分支机构或控股子公司申请融资时，亦应提交 《融资申请报 告》，并依照本办法第八至十条所规定的权限批准后，方可进行融资。 第三章第三章 公司对外提供担保的条件公司对外提供担保的条件