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贵州某房地产开发有限公司 信托集合理财融资方案设计 信托计划 融资规模：4000万 贷款期限：1年 预期年收益率：15%年（含信托及银行托管等） 信托类型：权益类信托 结构设计：贵州贵阳市某房地产开发有限公司向信托计划转让公司在市中心商铺受益权， 到期溢价回购。同时向信托计划抵押商铺产权及公司股权。 还款来源：房屋销售+商铺租金+其他还款 参与方：AICC作为项目投资顾问，前期负责融资架构的设计，后期协助信托公司负责现 金账户的管理、对投资者的受益权账户管理、信息披露管理等信托日常事务管 理工作。 风险控制 由我方引入第三方商业银行，通过设定监管账户，对信托计划进行日常管理。用于还款的地产项目，将房屋销售所收款项及其他商业地产项目租金收入划入指定银行账户，未经信托计划同意不得随意支取。 具体措施：一、对信托资金的用途进行监控，确保信托资金符合约定用途； 二、融资方及其利益相关者为信托项目设立专用账户，财务顾问 通过对专用账户进行监控，控制风险。 其他担保：银行同意给该公司提供开发贷，并出具相应证明。公司法定代表人或持有公司股份在前三位的大股东，其个人全部资产向信托计划提供无限连带责任担保。 资产抵押：公司将其商铺产权（价值5000万）及公司股权（注册资本800万，现净资产8800万,其中有一块价值7000万位于市中心准备开发土地）为信托计划设立抵押担保。 * * * * * *