信贷业务金融资料.docVIP

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第一章习题 一、单选( 4题) 1. 《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法,即基本指标法、()和高级计量法。 A.标准法B.基础法C.中级计量法D. 风险处置法 考点:本题主要考查第一章《风险概论》第二节操作风险中的风险的计量。 答案:A 2.农村中小金融机构案件指农村中小金融机构工作人员实施或()所引发的,以农村中小金融机构或其客户的资金、财产或权益为侵犯对象的侵占、挪用、贿赂、破坏经营管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等,应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关(纪检机关)立案侦查的案件。 A.因失误B.因失职C.因未正确履行岗位职责D因渎职 案件。 答案:C 3.银行案件风险属于()风险的范畴,是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害,如诈骗、盗窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A.市场B.操作C.流动性D国家 答案:B 4.对农村中小金融机构被动发现的案件、同质同类案件和重大案件,必须要按照“一案四问责”、“()”、“上追两级”要求落实责任,该开除的坚决开除,该降职、免职、引咎辞职的坚决履行相应职务处罚,该移送司法机关的坚决予以移送,并给予严厉的经济处罚,决不姑息。 A.双线问责B 三线问责C 四项制度 D 两项制度 答案:A 二、多选(2题) 1.风险()、风险()和风险()是风险的基本构成要素。 A.因素B.事件C.行为D.结果 考点:本题主要考查第一章《风险概论》第一节银行风险中风险的要素。 答案:ABD 2.与一般企业相比,银行风险的主要特征包括: A.客观性B.隐蔽性C.扩散性D.加速性 答案:ABCD 三、判断(4 题) 1.风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失的条件,损失是风险的结果,有风险必然就有损失。() 考点:本题主要考查第一章《风险概论》第一节银行风险中风险与损失的关系。 答案:错。 2.案件是产生操作风险的主要根源,操作风险是案件的重要表现形式。() 答案:错。 3.在操作风险七种类型中,有五大类可直接导致银行案件。() 答案:错 4.操作风险指由于不完善或有问题的内部程序、人员以及系统或外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。() 答案:对 第一章习题 一、单选(4 题) 1.风险的定义包含两层含义:一是未来结果的不确定性;二是产生(B)的可能性。(考点:对风险定义的理解) A 风险 B 损失 C 案件 D 影响 2.下列风险属于流动性风险的是(D)。(考点:对流动性风险的认识)。 A 恶意逃债 B 变相提高利率 C 流程管理失控 D 挤兑 3.(C)、信用风险、市场风险并称为银行三大主要风险。(考点:加强对操作风险的认识)。 A 管理风险 B 声誉风险 C 操作风险 D 流程风险 4.操作风险的主要特征包括:内生性、具体性、多样性、(C)、分散性。(考点:熟悉操作风险的特点) A 不确定性 B 对称性 C 不对称性 D 时效性 二、多选( 2题) 1.银行风险的基本构成要素包括:(ABD)(考点:对风险要素的掌握)。 A 风险因素 B 风险事件 C 风险防范 D 风险结果 2.银行风险具有(ABCDF)的主要特征。(考点:对银行风险的进一步理解)。 A 客观性 B隐蔽性 C扩散性 D加速性 E损失性 F可控性 三、判断( 4 题) 1.风险的可控性是指风险在事前进行识别、分析、预测、防范,在风险发生时进行化解补救,彻底消除风险。(х) 2.有风险就有损失,损失是风险的必然结果。(х) 3.操作风险是产生银行案件的主要根源。(√) 4.中小金融机构许多案件都是因为对员工思想和不良行为教育、管理、监督和约束不够,未能及时发现和纠正而导致的。(√) 第一章 风险概论 一、单选( 题) 1.(D)是将信用风险、市场风险、操作风险等各种风险以及包含这些风险的各种金融资产和资产组合,由管理这些风险的各个层级纳入统一的风险管理体系中,按照统一的标准进行测量并加总,然后依据全部业务的相关性对风险进行控制和管理。 A单面风险管理 B项目风险管理 C局部风险管理 D全面风险管理 2.(C)指银行对宏观、微观环境中潜伏的各种可能给银行带来损失的因素进行系统归类分析,从而识别出风险因素的操作过程。 A风险计量 B风险管理 C风险识别 D风险汇总 3.(B)是风险事件发生后所造成的影响或损失,包括直接损失如资金被挪用无法追回、间接损失如声誉形象

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