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A集团的融资解决方案 一、供应链分析 二、风险点 融资需求  三、供应链金融解决方案 1.降低整体融资成本 1. 2.降低流动资金缺口 2.降低流动资金缺口 3.降低外汇风险 出口双保理流程 4.降低财务风险 4.降低财务风险 4.降低财务风险 Thank You! * * L/O/G/O By SF Bank 成员：王佳 郑圣作 梁珊珊 蔡思斯 潘文 戎志涛 谭淑欣 谭笑 陈树鑫 供应链分析 4 1 2 3 框架内容 风险点 融资需求 供应链金融解决方案 供应链企业 结款方式 货到3个月电汇付款 原材料供应商—中小企业 生产—国外代工 国内品牌 供应链有较强的核心竞争力，上下游企业均有稳定的盈利模式，但由于存货、应收账款和预付款占压现金流，造成供应链资金周转不畅。 销售—出口 内销各50% 卖场和经销商 发票后6个月电汇收款 月结4个月收款 月结4个月付款 流动资金 美化财务报表 满足拓展市场 财务—操作风险 出口—信用风险 出口—外汇风险 融资成本 资金流 物流 信息流 外汇风险 出口双保理 融资成本 集团整体授信 法人账户透支 财务管理 集团账户服务 网上银行 金卫士 流动资金 银行承兑汇票（先票后货） 商票保贴 厂房设备抵押 动产质押 信用担保 授信额度3千万，融资方式包括贷款、开立银行承兑汇票、商票保贴、信用证、出口双保理等。贷款利率为基准利率 集团整体授信 法人账户透支 法人账户透支； 透支期限 10天 降低整体融资成本 透支利率 1年期人民币贷款利率（含浮动）执行 透支承诺费 透支额度的0.2% 2000元/年 透支额度500万（含100万美元） 简化了获得短期融资手续，满足临时性资金周转的要求 银行承兑汇票 (先票后货) 我行和A集团、国内供应商 签订三方协议 我行开立期限六个月、 以上游国内供应商为收款人的银行承兑汇票 由我行送达收款人处签收 国内供应商收款后发货到我行制定的监管仓库 A集团即可组织生产销售 回款进入到我行开设的账户用于还款 步骤1 步骤2 步骤3 手续费计收标准: 票面金额的0.5‰ 保持供应商的稳定发货 延长预付款期限 电子汇票系统：时间和空间不受限制，提高资金周转效率 对卖家和经销商 对A集团 减少流动资金占用 立即获得贴现资金 提高市场地位 减少应收账款 稳定和扩大供销关系 商票保贴 服务方式 我行可承诺为卖场或经销商签发并承兑的商业承兑汇票办理贴现,给予保贴额度 美化财务报表 出口双保理: 融资、销售分户账管理、账款催收、坏账风险 承担于一体的综合性金融服务 规避汇率风险 可提前办理核销及退税 降低账户管理成本 满足拓展市场需求 减少资金积压，优化财务结构 提前收汇 美化财务报表 缩短应收账款 100%买方信用风险担保 加快资金集中管理进程 及时监测二级账户的资金流 不影响二级账户正常结算使用 实时监控 同步反映 分类核算 利用集团二级账户可以到我行系统内所有对公网点办理银行结算业务 集团二级账户的一、 二级账户之间划款 不收取电子汇划费 集团账户服务 集团总公司通过集团一级账户资金的上收和下拨，在其子公司之间进行资金的灵活调剂 功能强大 网上银行 查询、付款、票据、融资、资金管理 USBKEY+数字证书一体化 开户流程简便,即开即用 依照企业内部流程， 提供多种授权流程支持 下设操作、管理员两种内部角色 包月、按月计费、单项收费多种方式，有费率优惠 安全便捷 个性化服务 收费灵活 公司金卫士 账户余额变动汇总通知 余额示警 到期信息提醒 账户余额变动通知 扣款余额不足通知 财务总监Richard 财务总监Richard 财务总监Richard 方便快捷 及时预警财务管理的操作风险 by SF BANK * * *