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企业年金销售培训 目 录 永睿年金计划介绍 企业年金客户营销 年金业务操作流程 小规模资金为何难以建立单一计划？ 债券投资 一级市场：最低1000万 二级市场：银行间市场最低1000万 交易所市场无限制 （但是银行间市场是交易所市场容量的5倍，金额小的话交易所市场也比较难找到交易对手） 流动性产品投资 央行票据：最低1000万（如果资金量小，只能购买收益很低的货币市场基金，或活期存款，这些品种投资收益较低。） 产品开发背景 国寿工行永睿企业年金计划概要 国寿工行永睿企业年金计划是指由中国人寿养老保险股份有限公司与中国工商银行联合设立的为多个企业客户提供资金集中统一管理、统一投资、流程标准、运营规范的企业年金计划产品。 国寿工行永睿企业年金计划 “2＋2”管理模式 受 托 人：中国人寿养老保险股份有限公司 账户管理人：中国工商银行 托 管 人：中国工商银行 投资管理人：中国人寿资产管理有限公司 永睿企业年金计划运营模式 基金投资组合之一：进取型 永睿企业年金计划日常管理费 目 录 永睿年金计划介绍 企业年金客户营销 年金业务操作流程 年金客户在那里？ 国有独资企业 国有控股企业 集体企业 民营（私有）企业 外资企业 合资企业 …… 电力 公用事业（燃气、供水） 基础设施（路桥） 交通运