20118兴合贷后管理报告.docVIP

关于对德州兴合装饰建材有限公司 贷后管理分析报告2011.8 一、公司基本情况： （一）公司概况：德州兴和装饰建材有限公司创建于2004年2月17日，地址：德州市德城区新华街道办事处小刘村，企业类型：有限公司，营业执照号码：3714001802825，主营：建筑装饰材料生产，销售等。现有员工100余人，其中技术人员32人。公司下设财务部、办公室、销售部、等基本职能部门，该公司注册资本金100万元，具有独立的法人资格。 （二）股权结构：经核实，公司注册资金100万元，股东由2人构成，其中张景合出资70万元，占比70%，李俊英出资30万元，占比30%（二人为夫妻关系）。 （三）财务管理模式：该企业实行自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的经营体制，财务制度健全， （三）、法人、投资人及财务主管简历及资信状况： 法人代表：张景合（投资人之一），总经理，1965年10月出生，男，汉族，大学专科学历。1983年至1987年在部队服役。1988年—1991年在赵虎农机管理站工作，1992年—2003年从事建筑装饰材料经营，2004年成立德州兴合装饰建材有限公司任法人代表、总经理至今，积累了丰富的经营及管理经验。 财务主管：李俊英，女，（投资人之一、法人张景合之妻）： 1963年11月出生，会计师，1983年—1992年在百货大楼从事财务工作，1992年—2003年从事建筑装饰材料经营兼财务工作，2004年德州兴合装饰建材有限公司成立任财务经理，主管财务工作。 不良记录：张景合2009年2月13日在德州银行开发区支行贷款50万元，该笔贷款在还款过程当中累计逾期2次。李俊英2004年3月16日在区农行办理住房贷款16万元，累计逾期11次，上述二人贷款行均提供了相关证明，不属于恶意拖欠。 二、生产经营情况： 该公司是德州市最大的建筑装饰材料生产企业，拥有各类产品生产设备42台，建筑模板生产线2台。主导产品为亿美乐、金家丽牌两大系列，（内外墙乳胶漆—包括五合一内墙乳胶漆、水性烛光漆、工程漆、净味全效漆、其他乳胶漆）30多个品种、还有腻子及建筑模板，其亿美乐、金家丽牌产品荣获《中国环境标志产品证书》、《中国著名品牌》、亿美乐牌产品获得中国《乳胶漆十大名优品牌》、金家丽牌乳胶漆及腻子获得《中国涂料行业免检产品》。设计产能：该企业上述产品设计年产能：乳胶漆4000吨、腻子7000吨、建筑模板21万张，实际生产能力：该企业采用订单式生产模式，2010年生产乳胶漆2800吨，腻子4500吨，建筑模板19.5万张，2011年1—7月份生产乳胶漆2300吨，腻子3000吨，建筑模板12万张。其主要客户为山东、河北等地，有德州、日照、济南、聊城、宁津、武城、石家庄、献县、南宫，天津等地，并签订常年购销合同，产销有保障，产品市场状况良好，从总体经营上看，该企业具有良好的发展前景。 二、借款人财务经营情况 1、企业财务数据： 单位：万元 年度科目 2009年12月底 2010年12月底 2011年7月底 数据 同比 数据 同比 数据 比年初 一、资产总额 3023 1377 3486 463 3834 348 （一）流动资产 1816 1152 1902 86 2001 99 1、货币资金 94 8 95 1 95 0 2、应收票据 0 0 0 0 0 0 3、应收账款 589 348 589 0 626 37 4、预付账款 191 133 200 9 219 19 5、其他应收款 298 214 319 21 331 22 6、存货 642 448 698 56 728 30 7、待摊费用 0 0 0 0 0 0 （二）长期投资 0 0 0 0 0 0 （三）固定资产 982 90 1359 377 1608 249 固定资产净额 982 90 1359 377 1608 249 在建工程 0 0 0 0 0 0 （四）无形资产 225 136 225 0 225 0 （五）长期待摊费用 0 0 0 0 0 0 二、负债总额 1444 897 1285 -159 1233 -52 （一）流动负债 1444 897 1285 -159 1233 -52 1、短期借款 910 460 950 40 1050 100 2、应付票据 0 0 0 0 0 0 3、应付账款 260 244 110 -150 59 -51 4、预收账款 0 0 0 0 0 0 5、其它应付款 250 170 200 -50 100 -100 （二）长期负债 0 0 0 0 0 0 其中：长期借款 0 0 0 0 0 0 三、所有者权益 1