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反洗钱管理人员应知应会复习题 第一篇 中华人民共和国反洗钱法 （一）单项选择题 1．《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(B ) A．2006年10月31日 B．2007年1月1日 C．2007年3月3日 D．2007年8月1日 2．《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A ）。 A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件 3．根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门任何单位和个人发现洗钱活动，有权向举报B.中国人民银行或者机关或者公安机关D.上级主管单位或者所在单位领导 10．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向报告。金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合法要求的客户身份识别措施的，由承担未履行客户身份识别义务的责任。B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门 12．客户身份资料在业务关系结束后客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。国务院反洗钱行政主管部门或者其一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照原则，开展反洗钱国际合作。平等互惠涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由依照有关法律的规定办理。司法机关D.国务院反洗钱行政主管部门国务院反洗钱行政主管部门或者其一级派出机构可疑交易活动，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，处罚款。 20万元以上万元以下50万元以上元以下50万元以上万元以下50万元以上万元以下未按照规定履行客户身份识别义务情节严重的，处罚款。 万元以上五万元以下万元以上十万元以下十万元以上十万元以下二十万元以上五十万元以下未按照规定保存客户身份资料和交易记录情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处罚款。 万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下拒绝阻碍反洗钱检查调查，致使洗钱后果发生的，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处罚款。万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下情节严重的，处罚款。 万元以上五万元以下万元以上十万元以下十万元以上十万元以下二十万元以上五十万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下万元以上万元以下金融机构对先前获得的客户身份资料的有疑问的，客户身份。有效性完整性真实性 B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 D.其他不依法履行职责的行为 14．《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（ABCD）。 A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。 D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。 15．下面关于金融机构建立客户身份识别制度。金融机构身份资料和交易记录保存制度。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交指定的机构。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。 临时冻结措施侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。 临时冻结超过小时。国务院反洗钱行政主管部门或者其一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。））））临时冻结措施侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。查机关认为需要继续冻