现金管理平台介绍-企业培训.ppt

上海银行内部培训文档 企业现金管理业务介绍 目录 现金管理业务简述 系统平台特点和优势 系统功能简介 功能说明及演示 现金管理业务简述 定义企业现金管理（cash management）是商业银行帮助单位客户使用和管理银行账户，提高资金运作效益和效率的组合化金融产品和服务。其实质而言是银行利用先进电子银行平台，向客户提供的以企业资金流动性管理为核心，集交易性管理和投融资管理为一体的综合性解决方案。 现金管理业务简述 现金管理业务的三大组成 资金流动性管理 交易性管理 投融资管理 现金管理业务简述 资金流动性管理 对繁杂的日常账户往来进行有效控制，保证集团总部及时了解所有集团成员资金余额状况和流动情况； 将集团各成员（分/子公司)的资金方便高效地集中起来统一运作和管理； 实现集团内资源的合理配置、提高资金使用效率，在合法合规的前提下，使集团总部能够在各成员之间灵活安排使用资金，实现集团资源共享； 尽可能的降低公司财务成本。 现金管理业务简述 交易性管理（收付款管理） 收款管理方面——实现销售收入迅速归集并对收入过程进行有效的监控；减少手工劳动，降低处理成本；清晰地管理应收账款，对帐。 付款管理方面——对于财务、物资采购、工资和其他费用等支出，银行为其提供方便、快捷、安全的支付方式，以降低提高企业工作效率，确保支付准确，降低成本。 现金管理业务简述 投融资管理 进行扩张或流动资金头寸不足时，银行提供优惠、稳定、及时的信贷支持，弥补资金缺口，保证资金流动性，减少财务风险。 公司的闲置资金进行国债、证券、基金等投资，在保证投资资金安全的前提下，实现资产增值，是提高公司赢利能力。 目录 现金管理业务简述 系统平台特点和优势 系统功能简介 功能说明及演示 系统特点和优势 系统特点 不限级扩展的集团分层与账户结构模型，以适应各种可能的集团企业构架。 同业领先的流动性管理功能。 国际业务全面支持（外币账户查询、信用证、汇款申请） 复杂而灵活多变的授权模型，能够完全的契合企业内部的财务授权流程。 支持简体、繁体、英文版本。 系统特点和优势 同业领先的流动性管理功能 资金归集－参数丰富、随需定制，能适应各类企业的归集模式，人性化的资金预测，实现集团资金统筹运作。 集团内部资金计价－自由快捷设定集团内部上拨及下拨利率，清晰准确的内部计价服务，合法合理营业税计算，实现集团内科学资金计价，提高资金收益，降低财务成本。 头寸共享－集团总部共享整个集团现金池头寸，以透支形式使用资金调剂余缺，集团还根据现金池余额与银行结算利息，大幅降低财务成本。 虚拟分户－不限级的虚机构和虚账户；快捷、灵活的虚账户初始化和交易补录功能；虚帐户收支、余额、积数进行全面管理；功能多样的虚账户利息分配，为各类企事业单位提供完整内部核算分户账。 目录 现金管理业务简述 系统平台特点和优势 系统功能简介 功能说明及演示 系统功能简介1 系统功能简介2 目录 现金管理业务简述 系统平台特点和优势 系统功能简介 功能说明及演示 申请流程及注意事项 讨论及提问 功能说明及演示 账户管理篇 系统功能－账户管理 本外币账户查询 本、外币活期账户余额查询 本、外币活期账户明细查询 本、外币活期账户资料查询 本、外币定期存款查询 本、外币通知存款查询 本、外币贷款查询 灵活的账户管理 直观清晰的集团账户管理架构 灵活的自定义账户分组 账户别名－方便客户记忆和识别 集团账户体系设置 我行将根据集团总公司与分/子公司的从属关系，设定整个集团帐户体系，且该体系可以随集团业务的扩张进行灵活纵向和横向扩展。 集团账户体系可自由分类 我行将根据集团总公司与分/子公司的从属关系，设定整个集团帐户体系，且该体系可以随集团业务的扩张进行灵活纵向和横向扩展。 集团总公司实时动态查询资金情况 凡是纳入上述集团账户体系的下属子公司账户，集团公司通过我行现金管理平台均可以实时查询总公司本部和下属分/子实时账户信息：账户余额、交易明细、账户资料等信息。 分子公司也可查询资金变动情况 总公司可根据分/子公司需要，开通系统用户并设定一定的账户查询权限供分/子公司使用，即分/子公司只能查询到经总公司授权的帐户信息，其他帐户系统自动屏蔽，无法查询。 这样既方便集团进行统一管理，又方便分/子公司进行自身的帐户信息查询，提高整个集团的资金管理效率。 查询条件灵活、且可下载及打印 集团帐户体系资金的查询条件非常灵活，可按金额区间、日期范围、分组类别等多条件查询，且查询结果均可以下载成Excel文件，供编辑和打印。 系统演示：活期账户余额查询1 系统演示：活期账户余额查询2 系统演示：活期账户余额查询3 系统演示：活期账户余额查询4 系统演示：活期账户明细查询1 系统演示：活期账户明细查询2 系统演示：