投资理财-个人金融理财培训.ppt

金融理财 主编：李淑娟 制作：李晓新 金融理财 第一章 金融理财概述 第二章 金融理财基本知识 第三章 银行产品 第四章 证券产品 第五章 证券投资基金理财 第六章 金融衍生产品 第七章 保险产品 第八章 信托理财 金融理财 第九章 其他产品 第十章 投资组合分析 第一章 金融理财概述 第一节 什么是金融理财 第二节 金融理财的起源和发展 第三节 金融理财与社会经济环境 第一节 什么是金融理财 一、 金融理财的内涵 （一）金融理财的概念 金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。 第一节 什么是金融理财 （二）金融理财的分类 金融理财，可以细分为生活理财和投资理财两部分。 生活理财主要是通过帮助客户设计一个将其整个生命周期考虑在内的终身生活及其财务规划。 第一节 什么是金融理财 投资理财是指在以上客户的生活目标得到满足以后，追求投资于股票、债券、金融衍生工具、黄金、外汇、房地产以及艺术品等各种投资工具时的最佳回报，加速客户资产的成长，从而提高客户的生活水平和质量。 第一节 什么是金融